יפת פנקאר

לפני כחודש החלטתי לבדוק את התיק הביטוחי שלי ושל משפחתי. תקופת הקורונה גרמה לי לעצור ולחשוב האם אני יכולה לצמצם את ההוצאות החודשיות? האם יש לי כפל ביטוחים ואני משלמת סכומים לא מבוטלים בשנה לחינם? האם הצרכים שלנו כמשפחה השתנו בשנתיים האחרונות?
אז התחלתי לחפש המלצה על סוכן אמין ברעננה וכל הדרכים הפנו אותי ליפת פנקאר מסוכנות “מדדים”.
יפת הגיע לפגישה אחרי שכבר עשה שיעורי בית…הוא הציג בפני טבלאות של כל הביטוחים שלי והסביר לי במקצועיות ובסבלנות רבה מה המשמעות של כל ביטוח ומה הוא ממליץ לעשות כדי לשפר את המצב מבחינת כספית ומבחינת הכיסוי הביטוחי.
אני חייבת לציין שאי אפשר היה להתעלם מהאנרגיות הבלתי נדלות של יפת, מהאמביציה שלו, מהמקצועיות ומהאכפתיות שלו. תמיד כיף לפגוש אנשים שכל כך אוהבים את המקצוע שלהם ועובדים מסביב לשעון למען הלקוחות שלהם.
יפת תושב רעננה מזה שמונה שנים, נשוי לאביגיל ואב לתיאו בן הארבע. הוא במקצוע מזה כחמש שנים, לפני כן עבד בשוק ההון כעשור, כיועץ השקעות בבנק לאומי ובהראל פיננסים.
יפת החליט להצטרף לתחום הביטוחים מתוך תחושת שליחות, חשוב לו לפשט את הנושא שמרתיע לקוחות רבים ולהפוך את הנושא למובן עד כמה שניתן ו”לדבר” ביטוח בשפת הלקוח. המטרה היא להתאים את הביטוח לצרכי הלקוח. יפת מוסיף: “הרי ביננו, אין סוף לביטוחים ובסוף זה עניין של צורך מול היכולת הכספית שעומדת לרשותנו”.
אז למה דווקא היום שווה לבצע בדיקת עלויות? בתקופה בה אנו עוברים על כרטיס האשראי לבדוק עלויות מיותרות, אנו נתקלים גם בביטוחים שלנו – מידע שרובנו מדחיקים…הסיבה להדחקה היא שאנו לא אוהבים לנבור בנושאים שאנחנו לא מבינים בהם. זה מתסכל אותנו לכן יותר קל לנו – פשוט להתעלם.
זהו שלא כדאי להתעלם…מומלץ לבצע בדיקה של תיק הביטוח אחת לשנתיים. ב5 שנים האחרונות התמורות שביצע יפת בשוק הביטוח היו אדירות. החל משינוי מבנה הפוליסות של ביטוחי הבריאות, שינוי בלוחות התמותה שעל פיה מעריכים את עלות ביטוח החיים ושינוי מוצרים חשובים כגון אובדן כושר עבודה וביטוח סיעודי. אם לא יצא לכם לבצע בדיקה מקיפה בשנים האחרונות קרוב לוודאי שאתם יכולים לחסוך כסף רב. בעולם הביטוח השינויים יכולים להיות מאות עד אלפי שקלים בשנה.
מדדים סוכנות לביטוח פנסיוני מספקת פתרונות במגוון ענפי הביטוח, פתרונות לגיל השלישי, ניהול השקעות חכם, וניהול הכספים הפנסיונים. מדדים הינה סוכנות תאגיד ופועלת תחת רישיון של המפקח על שוק ההון, הביטוח והחיסכון במשרד האוצר.
בעלי הסוכנות הינם בעלי רישיון פנסיוני מורשה ממשרד האוצר, בעלי שנים של ניסיון בתחום שוק ההון, ניהול הסדרים פנסיונים ותוכניות ביטוח פרטיות.
יפת מגיע לבתי הלקוחות בעיר. שומע, לומד וחוזר עם הצעה שתעשה לכם סדר בחיים. הוא מטפל בחיסכון לטווח ארוך (פנסיוני) ובביטוחים פרטיים ופיננסיים (חיסכון והשקעות).
בעולם שלנו, אנחנו אף פעם לא יודעים מה יהיה מחר ובדיוק בשביל זה יש את יפת, שידאג שמה שלא יקרה ביום המחר, תוכלו להיות בטוחים כמו יום האתמול…
מה שנשאר לכם, זה לדבר איתו היום.