073-3745777
הדסים- מנהלים עבורנו את מה שחשוב באמת עבור המשך החיים שלנו
יודעים שיש לנו פנסיה אבל אין לנו מושג איפה היא, מה התנאים שלה והאם היא באמת תספיק לו לכשיהיה בה צורך?
שוחחנו עם ויקטור ברנס והדס ואריאל סודרי, הבעלים של “הדסים-ליווי ותכנון פיננסי” שיאירו את עיננו:
ויקטור, יליד רעננה בעל ניסיון של 15 שנות ניסיון בתחום הפנסיוני בעיקר בעולם הבנקאות והדס ואריאל סודרי, תושבי נווה זמר, עם ניסיון של 16 שנים בבתי השקעות שונים ובעלים של סוכנות הביטוח המצליחה “קרן אור”
קיבלנו מויקטור, הדס ואריאל, 5 טיפים מנצחים שיעזרו לנו לדעת אחת ולתמיד במה חשוב לטפל:
- התאמת התוכנית הפנסיונית למטרות של החוסך, המצב המשפחתי, הכלכלי והבריאותי שלו
- דמי הניהול שאנו משלמים לקרנות הפנסיה או לביטוחי המנהלים, הינם מרכיב בעל השפעה רבה על ההון שצפוי להיות ברשותנו בתום תקופת החיסכון או הביטוח
דמי הניהול המקסימליים בקרן הפנסיה הם 6% מההפקדות ו- 0.5% מהצבירה
בביטוח המנהלים ובקופת גמל 1.25% מהצבירה ו-8% מההפקדות השוטפות
כאשר מדובר בחיסכון ארוך טווח, הרי שכל הוזלה של דמי הניהול תבוא לידי ביטוי בחיסכון של עשרות ואפילו מאות אלפי ש”ח בגיל הפרישה!
- קיזוז עלויות הביטוח וביטול הכפל בין הכיסויים שיש בפנסיה לכיסויים הפרטיים
- איחוד תוכניות ישנות ולא פעילות שבהן גובים דמי ניהול מקסימליים לתוכנית הפעילה עם העלויות המוזלות
- פערי תשואות גבוהים בין הגופים השונים – לא כולם יודעים שניתן לנייד את הכספים שלנו מקרן אחרת לאחרת בלי לפגוע בוותק או בכיסוי הביטוחי ובכך להגדיל את הסיכוי להרוויח הרבה יותר ממה שצברנו.
שאלנו אותם, מדוע בחרו בתחום הזה, שנראה לאחרים מהצד מאוד אפור ומרתיע.
“היכולת לעסוק במשהו שבאמת עושה הבדל לטובת אנשים בחיים שלהם והאפשרות להכיר את הלקוחות אישית לאורך זמן ולא באופן חד פעמי הוא העיקר בתחום העבודה שלנו. אולי מהצד הוא נראה משעמם, אולי מאיים. עבורנו זו דרך לשפר באופן ממשי את העתיד של הלקוחות שלנו”.
“סיפור משמעותי שמלווה אותנו הוא לקוח שהינו רופא במקצועו. הוא סירב לרכוש ביטוחי בריאות כי ידע שבתחום הזה הוא מסודר ואינו זקוק לתמיכה נוספת. לאחר פירוט הכיסויים הקיימים, ראינו כי יהיה נכון עבורו לרכוש כיסוי מסוג פיצוי בעת גילוי מחלה קשה לילדים. לצערנו בנו חלה בסוכרת נעורים. כמובן שאין דבר חיובי בעניין זה, אך לפחות הלקוח שלנו זכה לקבל פיצוי בגובה חצי מיליון ₪”, סיפרו לנו ברנס וסודרי.
מעבר לחסכון המשמעותי בביטוחים המטרה ב”הדסים” היא לאפשר פתרונות רפואיים ביום יום ולא רק בטווח הארוך של הפנסיה, כמו לנסות למצוא לכל לקוח פתרון רפואי פרטי שלא היה זמין לו דרך הקופה.
ב”הדסים” מאמינים בשירות מקצועי וזמינות מיידית כדי שכל אחד מהלקוחות יידע שהוא בידיים טובות ויש מי שחושב עליה/ו ושם אותו/ה במרכז.
בסופו של דבר, צריך לקבל מספר מועט של החלטות, בעיקר בכל הקשור לבחירה במסלולי ההשקעה והביטוח ובחברה שתנהל את הפנסיה שלנו. אנחנו כבר בחרנו את החברה הכי מקצועית ואמינה שתנהל את הפנסיה שלנו…ואתם?
חברי סיטי פורטל ותושבי רעננה מוזמנים לשוחח עם ויקטור ברנס ואריאל סודרי מ”הדסים-ליווי ותכנון פיננסי” ובכך לבחור לדאוג לעתיד הפיננסי, 050-7777175, hadasim-ins.co.il
“הדסים-ליווי ותכנון פיננסי” הינו נותן שירות מומלץ באחת מאינספור קטגוריות של נותני שרות מומלצים ברעננה באתר סיטי פורטל אשר מטרתו לאתר את כל המומחים המומלצים באזור בכדי לעזור לתושבים למצוא את אנשי המקצוע האיכותיים והמקצועיים בכל תחום הקשור לבית ולעסק שלהם מתוך ההבנה כי בית הינו חלק מקהילה וקהילה היא חלק מבית.
